筆者のプロフィール
- 29歳
- 旧帝大院卒（理系）
- 大手メーカーのエンジニア
- 首都圏在住
ANA株に100万円投資している理由
資産の10%をANA株で運用
私の試算は株を含めて約1,000万円。
うち10%の100万円をANA株で運用中です。
残りは投資信託（オルカン・S&P500）に
700万円、現金で200万円。
投資のセオリーである「分散」を無視した、偏ったポートフォリオ(笑)
私のポートフォリオのうち、日本株はANAのみ！
（厳密にはオルカンに日本株が含まれます）
これは非常に偏ったポートフォリオで、
投資のセオリーである「分散」を無視したもの。
それでもANAに100万円投資するのは、
株主優待が優れているからです。
厳密に言うと、私のライフスタイルとの
相性が良いからです。
ANAの株式優待
ANAの株主優待は一般的な仕組みであり、
持っている株数に応じて株主優待券がもらえます。
私の場合は300株持っているので、
年間2枚/100株×300株＝年間6枚もらえます。
2024年3月11日の終値は3,124円。
300株だと約94万円です。
投資額の目安。なぜ300株か？
私はこれ以上ANA株を増やすつもりはなく、
優待券は年間6枚で十分です。
理由は飛行機に乗る回数が
年間で最低6回だからです。
私は地元が九州なので帰省で飛行機に乗ります。
「正月」「ゴールデンウイーク」「お盆」
合わせて３往復、
少なくとも年６回は飛行機に乗ります。
実質利回り15%以上が狙える！
私のように羽田から九州まで、
飛行機で長距離を移動する場合は特にお得。
例えば羽田→福岡の場合、通常は50,180円、
株主優待を使うと25,330円。
ほぼ半額の25,000円お得になります。
これを利回りで計算すると…
・割引額＝25,000円×年2回＝50,000円
・利回り＝50,000円÷320,000円/100株
＝約15.5%！
なかなか良い利回りではないでしょうか！
※利回りは参考株価3,200円
→320,000円/100株で計算。
※運賃は早割の方が安いこともありますので、
参考程度でお願いします。
持つなら『一人400株まで』
自分も投資してみよう！と思った方、
ちょっとお待ちください。
持つのは『一人400株以下』がおすすめです。
再び下の表をご覧ください。
400株までは「100株あたり年間2枚」の優待券がもらえますが、
400株を超えると「200株あたり年間2枚」で、
投資金額に対して株主優待券が少なくなります。
例えばご夫婦で合わせて年間12枚ほしい場合、
「夫が一人で800株」よりも、
「夫：300株、妻：300株」持つ方が良いです！
最後に
株価の値下がりには注意が必要です。
ANAの株価はコロナが落ち着いて回復基調ですが、
最近の日経平均の上昇からは置いてけぼり感…
株主優待でお得に飛行機に乗れても、
株価の値下がりで損しては元も子もありません。
値下がりするリスクも考慮して投資するか判断しましょう！
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